※本記事はプロモーションを含みます。
マネーサファリが気になっていても、
「自分に合うサービスなのか」
「申し込んでも後悔しないか」
このあたりは先に見ておきたいですよね。
マネーサファリは、家計見直し、保険、住宅ローン、資産形成、教育費、老後資金などを相談できる無料FP相談です。
ただ、誰にでも向いているわけではありません。
無料で相談できる理由や、相談後に案内があることも含めて、自分に合うかどうかを見たほうがよいです。
このページでは、マネーサファリが合う人と、あまり向かない人をまとめます。
マネーサファリが合う人
家計を一度見直したい人
毎月なんとなくお金が出ていく。
貯金もしたいけれど、何から手をつければいいか分からない。
そういう方には合っています。
ページでも、家計見直しは相談内容のひとつとして案内されています。
家計全体を見ながら話したい方には候補に入るサービスです。
保険が今の生活に合っているか確認したい人
今の保険をそのまま続けてよいのか、見直したほうがよいのか。
こういう悩みがある方にも合っています。
マネーサファリでは、保険見直しも相談内容に入っています。
必要のない商品に加入する必要は一切ないこと、納得できない場合に無理に加入させることはないこともFAQに書かれています。
住宅ローンの前にお金の相談をしておきたい人
住宅購入は金額が大きいので、先にFPへ聞いておきたい方も多いと思います。
マネーサファリでは、住宅ローンも相談内容に入っています。
家計、将来のお金、保険もあわせて見たい方には、使う価値があるサービスだと思います。
NISAやiDeCoが気になっている人
資産形成に興味はあるけれど、何から始めればいいか分からない。
そういう方にも合っています。
ページでは、資産形成も相談内容として案内されています。
投資だけでなく、家計や将来のお金もあわせて話したい方には使いやすいサービスです。
教育費や老後資金が不安な人
子どもの教育費や、自分たちの老後資金は、多くの方が気になるところだと思います。
マネーサファリでは、教育費や老後資金も相談内容に入っています。
目の前の家計だけでなく、先のお金もまとめて相談したい方には合っています。
オンラインで相談したい人
マネーサファリはオンライン相談です。
ページでは、土日や平日の夜にも対応と案内されています。
店舗に行かず、自宅から相談したい方には向いています。
マネーサファリが合わないかもしれない人
商品の案内そのものが嫌な人
ここは先に見ておいたほうがいいです。
マネーサファリは無料相談ですが、その理由はFAQに書かれています。
相談後に金融商品の契約につながった場合、提携する金融機関から手数料を受け取る仕組みです。
必要のない商品に加入する必要はないと書かれていますが、必要な場合は案内があります。
そのため、商品案内そのものが嫌な方には向かないと思います。
相談ではなく、答えだけすぐ知りたい人
マネーサファリは、家計、保険、住宅ローン、資産形成、教育費、老後資金など、かなり広く相談できるサービスです。
そのぶん、短時間で答えだけ欲しい方より、話しながら考えたい方向けです。
FAQでは、相談時間の目安も案内されています。
少し話してすぐ終わり、というサービスではありません。
何を聞きたいのかがまったく決まっていない人
相談できる内容が広いのはよい点ですが、何を聞きたいのかが何も決まっていないと、時間をうまく使えないことがあります。
家計を見たいのか、保険を見たいのか、住宅購入前の相談をしたいのか。
このあたりを少しでも決めてから申し込んだほうがよいです。
対面で相談したい人
マネーサファリはオンライン相談なので、対面で話したい方には向かないかもしれません。
自宅から相談できるのは便利ですが、直接会って話したい方には合わない場合もあります。
迷っている人が先に見ておきたいこと
無料の理由
マネーサファリは、相談後に金融商品の契約につながった場合、提携する金融機関から手数料を受け取る仕組みです。
そのため、利用者は無料で相談できます。
ここを知らずに申し込むより、先に分かっていたほうが納得して判断できます。
必ず契約しないといけないわけではないこと
FAQには、必要のない商品に加入する必要は一切ないと書かれています。
納得できない場合に無理に加入させることもないとあります。
少なくとも、相談したら必ず何か契約しないといけないとは書かれていません。
相談できる内容
ページでは、資産形成、住宅ローン、保険見直し、老後資金、教育資金、家計見直しなどが案内されています。
自分が相談したい内容がこの中に入っているかは、先に見ておいたほうがよいです。
マネーサファリ まとめ
マネーサファリが合うのは、
家計、保険、住宅ローン、将来のお金について、一度FPに相談してみたい方です。
特に、家計だけでなく、保険や将来資金もまとめて見たい方には合っています。
一方で、商品案内そのものが嫌な方、対面で相談したい方、答えだけすぐ知りたい方にはあまり向かないと思います。
無料で相談できる理由や、相談後の案内を先に見たうえで、自分に合うかどうかを判断したほうがよいです。
まずは公式ページでFAQや相談内容を見て、自分が相談したいことに合っているかを確認してみてください。